Antifrágil na prática: O que isso tem a ver com renda passiva e liberdade?

Resumo da semana passada ficou legal, bonito, mas e aí? O que tudo isso tem a ver com renda passiva e o master plan? Resumindo, como eu ganho dinheiro com tudo isso?

Veja o post sobre Antifrágil e sobre o Master Plan.

A primeira coisa é evitar ser FRÁGIL. Principalmente, não cair na Ilusão da Estabilidade.

Em mundo cada vez mais interligado (mais complexo), a chance de um cisne negro acabar com a sua única fonte de renda só aumenta.

Por isso, precisamos começar o plano B para diversificar a nossa renda. Não podemos ficar fora do jogo. Independente se você quer seguir carreira ou não, não estar preparado para o pior é sinal de fragilidade. Diversifique a sua renda.

Outro ponto é sobre Opcionalidade. Segundo Taleb: “O frágil não tem opções”.

Sem a independência financeira, estamos presos na vida cansada, sem opções.

Dependemos do salário para pagar as contas (que nunca vão diminuir), para isso vendemos o nosso tempo, mas muitas vezes esquecemos da nossa saúde e até dos nossos filhos e esposas (no limite algumas pessoas fazem coisas contra os próprios valores).

“A independência financeira, quando usada inteligentemente, pode fazer você robusto, ela te dá opções e permite que você faça escolhas certas.”

Se não estudarmos e começarmos a investir, não alcançaremos a liberdade financeira e, consequentemente, não estaremos “livres” para criar um plano B sustentável.

A pressão financeira irá matar qualquer tentativa.

Então, a ideia é usar a estratégia Barbell para começar.

Se manter no plano A (emprego fixo), que lhe dará segurança financeira e mental para criar algo (lembre-se, 90% de um lado). E do outro lado, começar a entender onde e como você pode entregar valor. 10% no plano B.

Com o tempo, o plano B vai ganhando força, junto com a renda dos investimentos. Até o ponto onde o plano B será os seus 90%.

Criamos então uma mentalidade antifrágil.

Em vez de temer estresse e choques, iremos de encontro a eles. Para criar hábitos saudáveis e ter mais energia, estressamos nossos corpos (jejum intermitente, exposição ao frio, HIIT).

Nos negócios, precisamos encarar as falhas como algo inerente ao processo. Muitas tentativas e muitos erros. É assim que você irá descobrir o seu nicho e o que eles querem.

É assim que a evolução acontece: choques e quedas nos tornam cada vez mais fortes.

Precisamos usar as assimetrias a nosso favor (de forma Côncava) e o pensamento da renda passiva (pelo menos o meu pensamento) é esse, ficar exposto a Cisnes Negros Positivos.

Para isso, a melhor estratégia é aumentar a exposição.

Criar centenas ou até milhares de ativos geradores de renda.

Primeiro, porque se cada um gerar um mínimo de renda, a soma das partes pode ser interessante, mas a grande sacada é que uma entre as milhares pode se tornar um cisne negro positivo (por que não?).

Esteja aberto aos benefícios de um mundo caótico. Você nunca sabe o que pode agradar alguém ou não.

“Você pode errar por um tempo, desde que esteja certo uma vez.”

Seremos “Skin in the game”.

A melhor forma de aprender é se jogando no campo de batalha. Quer aprender a investir, pare de ficar lendo e ouvindo youtube, pegue uma grana e invista (pare de inventar desculpas também). Quer aprender a fazer vídeos? Faça e publique. Ninguém vai criticar, porque muito provável que ninguém irá ver.

É o processo, você não vai ser um sucesso do dia para a noite, o processo é lento. Faça! Coloque a mão na massa. Pare de planejar.

Por último, seja mais Fat Tony. Sinta sempre o cheiro de fragilistas e evite ser um deles.

Lembre-se que não estamos aqui para provar nada a ninguém, mas sim fazer dinheiro com renda passiva e ter a nossa própria liberdade para fazer o que bem entendemos, liberdade de opinião e de tempo.

“Um homem livre é aquele que é livre sobre a sua opinião como consequência de ser livre com o seu tempo.” Aristóteles

Liberdade é o objetivo do Master Plan.

Para isso, precisamos aprender a ser Antifrágeis.

“Antifrágil” Nassim N. Taleb

Talvez o melhor e mais influente livro escrito nos últimos anos. Antifrágil é a obra prima de Nassim Nicholas Taleb, também conhecido por “A lógica do Cisne Negro” e “Iludidos pelo acaso”.

No livro, Taleb traz o conceito de Antifragilidade, que seria o inverso de algo frágil.

Porém, o antifrágil não é apenas algo robusto, que aguenta choques, é algo mais, é algo que se beneficia dos choques. Em vez de quebrar, ele fica mais forte a cada porrada.

Se o frágil evita choques, o antifrágil necessita de choques.

Ao longo do livro, o autor explica porque existem sistemas frágeis, como identificá-los e como se proteger deles, tornando um sistema antifrágil.

Conhecimento necessário para os seus investimentos, para os processos da sua empresa, para as polícias governamentais e para levar a sua vida em um mundo onde o caos predomina (mesmo você achando que não).

Com seu jeito ácido e sarcástico, Taleb exemplifica sua teoria de Antifrágil atacando seus críticos e seus desafetos, o que torna a leitura um pouco pesada e ao mesmo tempo divertida.

Para ajudar você a navegar nessa obra de 840 páginas, preparei um resumo de 1 página com os principais conceitos do livro. No final, a versão em PDF para você baixar e imprimir.

Resumo Ilustrado livro Antifrágil (Nassim N. Taleb)

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Sistemas Complexos e não complexos

Um dos principais motivos de existirem sistemas frágeis é a nossa tendência de achar que os sistemas em geral são não-complexos (ou mecânicos), onde tudo funciona conforme o previsto (respeitando a furada e famosa curva normal), onde é fácil achar correlação e causalidade.

“Pessoas com a mente de engenheiro tendem a olhar tudo à sua volta como um problema de engenharia.”

Porém, grande parte dos sistemas são complexos, onde a interdependência entre os elementos é severa, o que resulta em aleatoriedade, incertezas e volatilidade. Onde é quase impossível encontrar causa e efeito (por isso as análise e previsões sobre o mercado financeiro são praticamente inúteis).

Pela natureza dos sistemas complexos, existe algo chamado de Cisne Negro. Um evento com baixa probabilidade de acontecer, mas que tem um impacto muito grande no sistema.

No mundo real (diferente dos modelos matemáticos), ele acontece, como um meteoro cair na terra e extinguir os dinossauros ou um avião terrorista acertar um prédio.

Além disso, os efeitos em sistemas complexos não são lineares. Ou seja, devido a interdependência, os efeitos de alguns eventos ganham proporções muito maiores, um efeito composto que, às vezes, é difícil mensurar. O que acaba gerando assimetrias no sistemas.

Estar ciente e preparado para essas duas variáveis: Imprevisibilidade de grandes eventos e assimetrias é, basicamente, o que diferencia sistemas frágeis e antifrágeis.

Frágil

Sistemas frágeis perdem ou quebram em cenários de volatilidade e incertezas. Não enxergam que o mundo é um sistema complexo.

Alguns problemas dos sistemas frágeis.

Problema de Lucretius: Acredita que a montanha mais alta do mundo é a montanha mais alta que ele já viu.

Se prepara para o pior cenário que já aconteceu, mas os Cisnes Negros tendem a ser piores do que eventos anteriormente vistos, quebrando o modelo.

Sistemas de previsão geralmente caem nesse erro.

“Não confunda ausência de evidência com evidência de ausência.”

O peru de natal sempre acha que o dia seguinte será melhor, com mais comida, até o dia de natal. Não seja o peru de natal!

A ilusão da Estabilidade: Tendemos a achar que estabilidade é um bom sinal. Acreditamos que a vantagem de um emprego fixo é a falta de volatilidade, mas uma única ligação do RH pode eliminar toda a sua renda. Um Cisne Negro, baixa probabilidade, alto impacto.

“A ilusão central da vida é achar que a aleatoriedade é arriscada, que é algo ruim.”

Iatrogenia: Por achar que todo e qualquer choque é prejudicial, tentamos eliminá-los, como consequência, acabamos fragilizando o sistema.

Como um médico que tenta acabar com uma suspeita de bactéria patogênica e acaba matando bactérias que fazem bem para nossa saúde e estão presentes no nosso intestino.

Ou a mãe que não deixa o filho exposto à sujeira e acaba prejudicando o sistema imunológico da criança.

Côncavo: O efeito de choques em sistemas frágeis é côncavo. Conforme a intensidade dos choques aumentam, os danos aumentam em uma proporção muito maior.

Um exemplo é o trânsito nas cidades. Conforme o volume de carros vai aumentando, o trânsito vai ficando muito pior, numa intensidade não linear.

Robusto

No meio do caminho entre o frágil e o antifrágil, existe o sistema robusto. Que é resistente aos choques (até certo ponto), mas não se beneficia. Na verdade, esse tipo de sistema não liga para a volatilidade.

Antifrágil

Camiseta Antifrágil

Sistemas antifrágeis ficam melhores com choques e estresse. Amam e se beneficiam da aleatoriedade e incertezas.

Barbell Strategy: Uma estratégia antifrágil é exemplificada pelo haltere. De um lado você fica protegido contra Cisnes Negros Negativos (90% em Investimentos Seguros), do outro lado fica aberto aos ganhos de possíveis Cisnes Nesgros Positivos (10% em investimentos de alto risco). O que quer dizer que o meio não interessa, ficar no meio não irá te levar a nenhum lugar.

“Você pode errar por um tempo, desde que esteja certo uma vez.”

Stressors, Hormesis, Tentativa e Erro: Sistemas antifrágeis não eliminam os choques, eles aprendem com os choques, mas sabem dosar a sua intensidade. Pequenos choques fazem o sistema melhorar.

O jejum intermitente faz as mitocôndrias procurarem uma fonte de energia mais eficiente queimando gordura e eliminando células “danificadas”.

A aviação aprende com cada acidente aéreo que acontece ou que quase acontece, e o sistema como um todo fica cada vez mais seguro.

Para evoluir, é necessário estresse. Elimine os stressors e o sistema se tornará frágil

“Algumas partes precisam ser frágeis para fazer o sistema antifrágil”

Opcionalidade: Ter opções e não a obrigatoriedade permite que você se beneficie do Cisne Negro positivo sem se machucar. Você é livre para decidir.

O frágil não tem opção. O gerente que depende do salário para pagar o nível de vida, não pode decidir parar de trabalhar.

Skin in the game: Uma forma de identificar sistemas frágeis é entender se o tomador de decisão sofre as consequências da decisão errada.

O principal problema da modernidade é a transferência de fragilidade, um indivíduo fica com os benefícios e o outro só com os prejuízos. (qualquer semelhança com o seu gestor de fundos é mero exemplo).

Sistemas antifrágeis possuem Skin in the game.

Convexo: sistemas antifrágeis estão preparados para os Cisnes Negros Positivos, quanto maior a intensidade dos choques, mais o sistema se beneficia (até certo ponto).

Como na musculação, onde levantar um peso acima do seu limite é mais benéfico do que você levantar pesos menores várias vezes.

Fat Tony: Seja mais como Fat Tony, um antifragilista, ele não quer provar que está certo ou errado, ele quer fazer dinheiro apostando contra dos fragilistas.

Duas dicas de Fat Tony:

1. Nunca suba em um avião se o piloto não estiver a bordo (Skin in the game)

2. Certifique-se que existe também um co-piloto (Redundância)

Teste do tempo

No final, quem decide se o sistema é frágil ou antifrágil é o tempo.

“O tempo tem dentes afiados e destrói tudo” Simonides de Ceos

Coisas que sobreviveram ao tempo tendem a continuar por mais tempo existindo do que as novidades. Tendemos a achar que as mudanças tecnológicas vieram para ficar, mas o que realmente ficam são as coisas antigas, livros, roda, talheres, vasos, tudo inventado a milhares de anos.

Inclusive, uma dica é ler livros que estão a anos sendo lidos, como Charles Darwin, Marcus Aurelius. E não perder tempo em livros lançados no último ano, por mais alvoroço que exista.

Para terminar:

“Tenha coragem para aceitar viver em um mundo que não compreende. E viva feliz com isso.”

“Tudo que possui mais a ganhar do que a perder com eventos aleatórios (ou certos choques) é ANTIFRÁGIL; o inverso é FRÁGIL.”

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Gostou? Alguma coisa que você captou do livro e não foi mencionado? Deixe nos comentários.

Se ainda não leu esse LIVRAÇO, leia! Compre agora mesmo aqui.

É um livro que irá mudar muito a sua vida de como algumas coisas funcionam (ou não funcionam) e irá te preparar para ser uma pessoa antifrágil.

Que venha a volatilidade! Estamos prontos!

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Esse resumo é para que você não esqueça dos principais pontos, leia o livro completo para conseguir capturar esses e muito outros pontos importantes. Ler mais livros é compartilhar conhecimento.

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Não comece o seu plano B sem saber desses 9 assuntos

Comecei falando sobre o objetivo do plano mestre com foco em renda passiva para entender onde queremos chegar. Mas o passo mais importante é sempre o primeiro, como sair da vida cansada? A primeira coisa que você precisa é focar na sua energia.

Sem energia, não adianta arrumar mais tempo. Será mais tempo improdutivo.

Sem energia, você não conseguirá aprender (e memorizar) o que precisa. Tentará estudar finanças e investimentos e ficará cansado. Em pouco tempo, estará desmotivado.

Sem energia, você não terá a motivação suficiente para continuar no plano B quando tudo não parece dar certo ou quando não estiver progredindo.

Resumindo, se o seu corpo e, principalmente, o seu cérebro não estiver operando em alto desempenho, esqueça o plano B.

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Mas como melhorar a energia do corpo?

O segredo está lá no fundo da sua memória, escondido em algum lugar empoeirado. Das suas antigas aulas de Biologia. É preciso lembrar sobre o funcionamento das MITOCÔNDRIAS. Como produzimos energia através da respiração e o ciclo de Krebs.

Mas calma, sabendo que essas coisas possuem uma utilidade prática, elas ficam mais interessantes. (Por que será que na escola não nos ensinam a diferença de viver com e sem energia?)

O livro que abriu minha cabeça com relação ao assunto foi "Headstrong", de Dave Asprey (irei ler de novo e fazer o resumo). Se você quer ter Brainpower, o seu objetivo basicamente deve ser alimentar bem e proliferar as suas mitocôndrias.

Mas essa não é uma tarefa das mais simples, para isso você precisa entender e criar hábitos saudáveis relacionados à 9 assuntos:

1. Código Circadiano

O “quando” você come e faz as coisas importam muito. Se você come sem parar, seu corpo fica sobrecarregado e começa a produzir menos energia. Entender o código circadiano pode mudar drasticamente seus hábitos.

Livro: The Circadian Code (Satchin Panda) - Leia o post resumo.

2. Jejum Intermitente

Muito ligado com o código circadiano. Com o jejum, o seu corpo começa a produzir energia da gordura, uma fonte mais potente de energia (além de te deixar em forma). Além disso, o corpo começa a fazer fagocitose, um processo de destruir células defeituosas (processo antifrágil).

Livro: Head Strong (Dave Asprey)

3. Exposição ao sol

A luz do nascer do sol e do pôr do sol, funcionam como avisos para as mitocôndrias começarem ou pararem de trabalhar. É a forma de regular o sistema. Ficar alguns minutos exposto ao sol de manhã e de tarde ajuda o seu corpo, seu instinto e seu cérebro. Ajuda também na vitamina D, importante para o Brainpower.

Livro: The energy paradox (Steven Gundry)

4. Alimentação

O que você come serve de combustível para as mitocôndrias. Se você não come direito, não espere ter um nível de energia ótimo. É como usar gasolina batizada. Gordura boa, Ômega-3, berries e várias coisas que você deveria incorporar nas refeições diárias.

Livro: Seu cérebro bem alimentado (Uma Naidoo)

5. Microbioma

As bactérias do intestino também são importantes para ter um nível de energia alto. Estudos recentes mostram que elas são responsáveis pela liberação de hormônios, impactando diretamente o nosso humor.

Livro: 10% Humano (Alanna Collen)

6. Sono

Sono é talvez um dos assuntos que menos nos ensinam na escola. Na verdade, não lembro de ninguém falando sobre isso. Mas é de extrema importância. O sono é a hora que seu corpo pode recuperar os danos causados e onde a memorização ocorre. Se vai estudar novas coisas, melhore o sono.

Livro: Por que nós dormimos (Matthew Walker)

7. Exercícios

Exercícios são fundamentais para o brainpower, pois através do movimento do corpo e a liberação de hormônios, o corpo produz uma substância chamada BDNF, que facilita as conexões cerebrais e possibilita a Neurogênese, a criação de novos neurônios.

Livro: Spark! (John Ratey)

8. Respiração

Oxigênio é um dos ingredientes necessários para as mitocôndrias produzirem energia. Mas não aprendemos a respirar direito. Além disso, com a evolução das comidas (mais moles), nossa mastigação tem piorado e, consequentemente, nossa respiração também. É necessário aprendermos a respirar.

Livro: Respire (James Nestor)

9. Hábitos

Tudo isso precisa estar na sua rotina diária, precisam virar hábitos. Mas criar hábitos não é algo fácil. Por isso, leia a respeito. Com certeza, haverá outro post sobre hábitos. Enquanto isso, aprenda a criar esses bons hábitos.

Livro: Hábitos Atômicos (James Clear)

Muita coisa para estudar. Muito tempo para se preparar para sair da vida cansada.

Mas você precisa começar. Escolha um tema, se aprofunde, tente colocar na sua rotina um hábito por vez. Aos poucos, no seu tempo.

Como disse, James Clear:

“Seja 1% melhor todos os dias. No final de um ano, você terá se tornado 37,78% melhor.”

Foque na sua energia. Sem energia, sem plano B.

Obs: Esse é um mapa geral para termos a ideia do todo. Ao longo do ano, irei aprofundando nos tópicos e liberando alguns resumos também. Vamos juntos nessa! 1% melhor todos os dias!